(Justert 1. mai 2011)
Norges Bank, banker med flere har en undersøkelses- og rapporteringsplikt dersom det er mistanke om at transaksjoner har tilknytning til en straffbar handling, jfr. Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering mv. (hvitvaskingsloven).
Regelverket nedenfor omhandler innleveringer til sentralbanken av sedler og mynter som på ulike måter er fysisk merket eller skadet, slik at det gir grunn til mistanke om at de har tilknytning til en straffbar handling, eller det er andre forhold som gir grunn til slik mistanke. Eksempler på dette kan være sedler som er farget av fargeampuller som benyttes i verditransport og minibanker og sedler som kan være klippet eller vasket i forsøk på å fjerne fargestoffet.
Publikum som har slike sedler, skal henvende seg til sin bankforbindelse, hvis det er gyldige seddelutgaver. Gjeldende bank skal da gjennomføre de tiltak som følger av hvitvaskingslovens bestemmelser, før sedlene leveres videre til Norges Bank.
Ved innlevering fra publikum til Norges Bank i forbindelse med søknad om erstatning for bortkomne, brente eller skadde sedler og mynter eller regler for innløsning av tilbaketrukne sedler og mynter, vil Norges Bank gjennomføre de tiltak som følger av hvitvaskingslovens bestemmelser.
1. Bankenes innlevering til Norges Bank
Sedler og mynter som kan stamme fra et kriminelt forhold, eller sedler som er farget ved et uhell, leveres til Norges Banks sentralbankdepoter. Innleveringen skal følges av dokumentasjon (skjema) som redegjør for hva banken har gjort, om det er foretatt nærmere undersøkelser i henhold til hvitvaskingslovens bestemmelser og om saken er rapportert til ØKOKRIM.
Følgende krav vil gjelde:
1.1 Fargede sedler, sedler som har avklippede kanter eller bærer preg av forsøk på kjemisk rensing, eller på annen måte kan antas å stamme fra et kriminelt forhold.
a) Før innlevering skal innleverende bank ha oppfylt hvitvaskingslovens bestemmelser. Som dokumentasjon skal innleverende bank fylle ut og legge ved et skjema der det bekreftes at banken har gjort undersøkelser og rapportert i samsvar med hvitvaskingslovens regler samt at politiet ikke vil be om å få sedlene utlevert som bevismateriale.
b) Sedlene skal leveres inn separat.
1.2 Sedler som er farget ved uhell under pakking eller transport
a) Innleverende bank skal fylle ut og legge ved et skjema der hendelsen forklares nærmere.
b) Dersom transportør er gitt fullmakt fra innleverende bank, kan transportøren fylle ut skjemaet. Slik fullmakt må da følge med innleveringen.
c) Sedlene skal leveres separat, være tørket og talt slik at videre behandling kan gjøres effektivt.
Norges Banks behandling:
Innleverte sedler sammen med utfylt skjema som oppfyller kravene nevnt i pkt. 1.1 eller 1.2, vil bli mottatt av Norges Bank og beløpet bli godskrevet innleverende banks konto. Sedler som innleveres uten nevnte dokumentasjon, vil bli returnert innleverende bank.
Gebyr ved innleveringer er spesifisert i Vilkår for bankenes innskudd og uttak av kontanter i Norges Bank.
2. Publikums innlevering til Norges Bank
Publikum kan søke om erstatning for skadde sedler og mynter iht. gjeldende retningslinjer eller innløsning av tilbaketrukne seddel- og myntutgaver.
Norges Bank vil i sin vurdering bl.a. basere seg på sedlenes og myntenes utseende samt den forklaring som gis i søknadsskjemaet fra kunde om når pengene ble mottatt, hvordan og når skadene oppstod.
Dersom det på bakgrunn av dette kan være grunn til mistanke om at pengene kan ha tilknytning til en kriminell handling, vil det bli iverksatt nærmere undersøkelser,
Norges Banks behandling:
Søknaden vil bli behandlet av Norges Bank som ved behov vil rapportere saken til ØKOKRIM etter hvitvaskingslovens bestemmelser.
Ved innvilget søknad vil det normalt påløpe et gebyr, jf. retningslinjene.
3. Skjemaer
Følgeskjema ved bankenes innlevering av sedler som kan stamme fra straffbare handlinger
og for bankenes innleveringer av sedler – uhellssaker finner du på siden om fargede sedler.